最近，数字人民币试点活动陆续在深圳、苏州、北京、成都等地展开。在当地用户积极踊跃报名参与的背后，数字人民币带来了广泛的社会关注，引发了行业的热议。然而，这一数字化货币的推出也伴随着一些不良现象，成为投机者和犯罪团伙进行诈骗的手段。冠以“官方”之名，以数字人民币为幌子进行欺诈，涉及数字货币、区块链、大数据、人工智能等近年来备受瞩目的概念。这些热门领域的概念容易被一些不法分子利用，被精心包装成一个个骗局。由于“数字人民币”得到官方认可的背景以及近期试点活动的火热，也导致了一系列涉及套路和诈骗的案例。
在数字人民币的名义下，一些不法分子试图借助投机心理，引诱人们参与虚假的活动，从而谋取非法利益。这种现象凸显了数字化货币面临的安全隐患，对社会和投资者造成了一定的负面影响。因此，必须采取有效措施，提高公众对数字人民币及其相关活动的警觉性，确保数字化货币的合法、安全、有序推进。
案例一：
2020年5月，一对中年夫妇前往天朝银行武邑支行咨询央行数字货币（DCEP）测试相关问题。他们声称央行数字货币测试是由他们的好友推荐的，并称央行将在雄安、苏州、深圳、成都四个城市进行数字货币测试。他们表示正在受邀参加在雄安某公司的测试，但需要先支付一定的测试资金。他们被告知测试完成后将返还双倍费用。由于当时正值两会期间，不允许公开测试，因此他们被要求先支付前期测试资金。
随后，该客户展示了其好友发来的央行数字货币测试通知。幸运的是，该行员工敏锐地判断出客户可能遭遇了冒用人民银行名义进行诈骗的风险事件。在员工耐心劝说下，客户主动取消了业务办理，并对该行员工的耐心查证和推断表示高度评价。这一过程成功地为客户避免了经济损失。
案例二：
2020年12月，移动支付网发现某些社群内部的聊天信息涉及关键字如“数字人民币”、 ，并在群内寻找推广人员。这些人通过混淆真实的数字人民币信息，将其连接到他们自己推广的“央行国际数字钱包PLUS”上。他们宣传即将上线并声称将与数字人民币绑定，以此向个人、个体工商户和私企进行推广服务，从中获取收益。
在内部分享的DCEP学习课件中，很多内容都显得专业而准确，容易让人误以为这是官方的宣传渠道。此外，群内还分享了一些真实的“数字人民币”资料图和内测现场，编造和虚构新闻稿，甚至组织线下会议进行推广。这一系列手段让人误以为信息真实可信，达到了“以假乱真”的程度。然而，实际上这仅仅是为了通过传销方式吸引人头，聚集资金，最终实施跑路。还有一种更加简单的形式，即直接传播虚假的数字人民币App，引导消费者下载并充值，以骗取资金。这种行为属于欺诈手段的一种，对广大消费者和投资者构成了潜在风险。
案例三：
近日，苏州留园派出所接到符先生的报警，称自己遭遇了一起数字人民币短信诈骗，损失金额达一万元。据民警了解，2月11日，符先生在看到一条关于数字人民币试点发行预约信息登记活动的信息后决定参与。随后的12日，符先生手机收到一条声称“数字人民币预约成功”的确认短信，短信中还附带了一个网址链接。由于前一天刚刚登记，符先生相信了短信内容，并点击了该网址。
一旦进入网站，符先生按照提示信息填写了自己的银行卡号、账户余额、密码、身份信息以及手机号等个人信息。这一过程使得符先生的个人隐私信息落入了骗子手中。这起案例再次提醒大众要保持警惕，特别是在涉及个人隐私和金融信息的情况下。在接到涉及金融交易或个人信息的短信时，应当通过官方渠道核实其真伪，切勿随意点击附带的链接或提供个人敏感信息，以免遭受不法分子的诈骗。
理财传销、内测App、中签短信
理财传销： 这一诈骗形式通常以数字人民币为名，以高额回报为诱饵，诱使受害者加入所谓的“数字人民币理财计划”或“投资计划”。骗子通常声称能够通过数字人民币的波动获取巨额收益，吸引投资者参与。实际上，这是一种传销模式，新加入者的资金被用来支付早期参与者的回报，最终导致资金链崩溃，投资者遭受经济损失
内测App： 骗子通过制作虚假的数字人民币App，声称是官方内测版本，利用投资者对数字货币的热切期待，引导他们下载并注册。一旦用户填写个人敏感信息或进行充值操作，骗子即可窃取用户的个人资料和资金，构成欺诈
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中签短信： 骗子通过发送虚假的中签短信，宣称受害者在数字人民币试点发行中获得资格，需要支付一定的费用或提供个人银行信息以完成手续。实际上，这是一种诈骗手段，骗子借此获取受害者的资金或个人信息
这三大套路都是以数字人民币为幌子，利用公众对数字货币的关注和渴望牟取不正当利益。在面对类似诈骗时，公众应保持警惕，通过官方渠道获取信息，不轻信未经证实的消息，以防遭受财务损失。
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发表于 2024-3-14 22:10
发表于 2024-3-15 00:14